考试2-7题,包括基金经理管理能力指标,货币基金筛选,打新基金正确说法,不可取的投资心态,投资货币基金到期赎回金额,投资风险系数计算,低风险投资比例等,共20题,满分100分,80分以上算合格结业。
第2题:判断基金经理管理能力的指标
解析:借助三个指标,1、基金经理的从业年限。建议从业3年以上,从业5到10年最佳。2、选择现任基金经理管理该基金的年限至少在3年以上的基金。3、基金经理擅长领域与当前基金投资方向符合。
第3题:货币基金筛选
解析:四个指标,1、七日年化收益/万份收益(越高越好);2、基金管理规模(20-2000亿);3、成立时间(三年以上);4费率(销售服务费、管理费和托管费越低越好,**不超过0.7%)
第4题:打新基金的正确说法
打新基金就是用资金用于打新股的基金,不是能够打的新基金。投资有风险,打新基金也不例外,不是买到就赚到。打新基金不仅可以打新,还可以投资股票、债券。
第5题、不可取的投资心态
基金下跌,买上卖出;股市大涨,把所有钱投入;频繁买卖基金都是不可取的投资心态。
正确的做法是,长远投资,设定好收益目标。
第6题:投资货币基金10000元,7日年化收益率3%(假设不变),6个月赎回,不考虑手续费,赚多少。
到期赎回金额=本金x7日年化收益率x投资时间/12=10000元x3%x6/12=150元
第7题:老张50岁的投资风险系数怎么计算,低风险资产投资比例是多少
投资分析系数=(100-年龄)/100
老张的投资风险系数=(100-50)/100=50%
他可以把自己50%的资产投入指数基金。剩余的投入到低风险资产中。
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